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부동산이나 사업체 및 기타 가치가 올라간 자산이 있을 때 가장 큰 고민은 세금입니다. 보유 중에도 세금 문제 해결책이 필요하지만, 매각할 때야말로 세금 해결책이 더욱 요구됩니다.

 

18일 산호세에 위치한 산타클라라 카운티 부동산협회 회의실에서 열린 양도세 연기를 통한 자산 증식 방법관련 세미나의 강연자로 나선 메리 서 리얼터(부동산 중개인) 겸 재정 전문가는 구매나 취득 후 그 가치가 많이 늘어난 자산일수록 양도소득세가 많아진다며 세금 해결책을 제시했다.

 

이날 영어와 한국어 등 두 번으로 나뉘어 진행된 세미나에는 산타클라라 카운티 리얼터협회 회원을 비롯해 절세 정보를 얻으려는 건물 소유주 및 부동산 구매에 관심 있는 미래의 투자자 등 200여 명이 참석, 1031(동종자산교환) vs DST(Deferred Sales Trust, 할부매각형 트러스트)에 대한 강연을 들었다.

 

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<18일 산호세에 위치한 산타클라라 카운티 부동산협회 회의실에서 열린 양도세 연기를 통한 자산 증식 방법관련 세미나의 강연자로 나선 메리 서 리얼터 겸 재정 전문가가 참석자들에게 DST에 대해 설명하고 있다.>
 

강연자로는 20여 년 경력의 메리 서 부동산재정 전문가와 함께 UBOS 크리스찬 김 세무 및 DST 전문가도 참여했다.

 

메리 서와 크리스찬 김 전문가는 매각해야 하는 데 세금 때문에 망설여진다면, 매각 전후에 활용될 수 있는 방법들이 몇 가지 있다오늘은 DST와 관련된 해결책을 소개하려 한다고 밝혔다.

 

일종의 할부매각형 트러스트인 DST는 일반적으로 부동산 매각 시 발생하는 양도소득세를 연기하는 방식으로 활용되며, 부동산 매각 시 주로 세금을 연기하는 방법인 1031 Exchange의 대체 방법이라고도 볼 수 있다고 설명했다.

 

또한 DST는 매각 자산이 꼭 부동산에만 해당하는 것이 아니라 사업체나 기타 다양한 실물자산에도 해당해 좀 더 활용 폭이 넓다는 정점이 있다.

 

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<20여 년 경력의 메리 서 부동산, 재정전문가가 특유의 쾌활한 성격으로 분위기를 이끌면서 참석자들에게 유쾌하게 설명해 주고있다.> 

 

DST는 기본적으로 1031 Exchange와 비슷하게 양도소득을 연기하는 방법이지만 1031은 동종자산을 정해진 비교적 짧은 기간 내에 다시 사야 하는 제약이 있다. 반면 DST는 동종자산이나 바로 다른 자산을 매입해야 하는 의무 등이 없으며, 1031 Exchange가 실패하게 될 때도 DST로 곧바로 전환해서 해결책을 마련해 줄 수도 있다.

 

메리 서 재정전문가는 이러한 점 등에서 DST1031 Exchange대체 방법으로 유용할 수 있다양도소득을 연기하면서 매각대금을 다른 투자나 자산운용을 통해 계속 증식해갈 수 있다는 큰 장점을 DST는 가지고 있다고 강조했다.

 

크리스찬 김 재정전문가에 따르면 DST 활용 대상은 땅, 자기 집, 상용 및 산업용 부동산, 투자나 휴가용 주택, 사업체, 비상장 기업의 주식(지분), 기타 가치가 올라간 모든 자산 등이 고려 대상이 될 수 있다.

 

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 <크리스찬 김 재정전문가가 줌 영상을 통해 참석자들에게 DST에 대해 설명하고 있다.> 

 

크리스찬 김 재정전문가는 DST를 적용하기 위해선 부동산이나 사업체 매각 시 양도소득은 최소 50만 달러 이상 그리고 비상장 기업의 주식 등 기타 자산은 100만 달러 이상이라면 가능합니다. DST set up 및 관리비용 등 기본비용이 있으므로 최소 양도소득 기준을 두고 있다고 밝혔다.

 

세미나에서 DST에 있어서 고려할 부분들은 재산을 DST에 넘기고 그에 대해 약속어음을 받으며, 계약에 따라 이자와 원금을 회수하는 것이 기본 골자라고 설명했다.

 

어음의 만기와 이자 및 원금 수령 시기 등은 최고 10년까지 각자 상황에 맞춰 설정할 수 있다. 양도소득세 연기를 위해 이자나 원금 회수 시기를 정하고 지속해서 만기를 연장할 수도 있다.

 

메리 서 재정전문가는 그러나 이 과정의 이면에는 사실 상당히 고급 적인 기획과 기술적인 절차가 동반된다면서 법규에 적합하게 트러스트 문서를 만들고 설립하는 것과 지속해서 트러스트를 운영할 독립 트러스티(manager)를 고용하는 것은 전문성을 요하는 부분이다라고 전했다. 이외에 DST의 단점에 대해서도 덧붙였다.

 

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<메리 서 재정전문가의 강연을 듣고 있는 참석자들.>

 

메리 서와 크리스찬 김 재정전문가는 “DST는 양도세 연기와 자산 증식을 동시에 가져줄 수 있는 효용가치가 높은 해결책이라고 볼 수 있다상당한 양도소득 부담이 발생할 수 있는 상황이고 새로운 투자기회를 찾고 자산 증식의 효과적 방법을 원한다면 DST 활용을 고려해 보기를 바란다고 조언했다.

 

DST 문의: 메리 서 (916)271-3671

 

<김판겸 기자>

 


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